Om du är intresserad av ekonomisk planering eller analys måste du ha hört talas om Årlig tillväxttakt av förening (eller CAGR).
I den här självstudien lär du dig olika sätt att beräkna CAGR i Excel:
- Använda operatörer
- Använda POWER -funktionen.
- Använda RATE -funktionen.
- Använda IRR -funktionen.
Men innan vi går in på hur man beräknar CAGR i Excel, låt oss först förstå vad det betyder (hoppa gärna över det här avsnittet om du redan vet vad det är).
Vad är CAGR?
CAGR eller den sammansatta årliga tillväxttakten berättar vilken tillväxttakt med vilka våra investeringar har vuxit på årsbasis.
Anta till exempel att du köpte guld värt 100 USD under 2010 och det är värt 300 USD under 2020-2022, CAGR skulle vara den takt som din investering i guld växte varje år.
Vill du veta mer om CAGR, här är en detaljerad förklaring på Investopedia.
Observera att detta nummer är helt imaginärt. Om ditt guld växte med 11,6% från 100 USD 2010 till 300 USD under 2020-2022, betyder det inte att det växte med den här hastigheten varje år. Den faktiska tillväxten kan vara annorlunda, men det ger oss en indikation på hur mycket tillväxt vår investering i guld har gett oss på årsbasis.
Medan vi kommer att se hur vi beräknar CAGR i Excel, ligger dess betydelse i att det gör det lättare för oss att jämföra olika investeringsalternativ.
Relaterad handledning: Hur man beräknar genomsnittlig årlig tillväxttakt (AAGR) i Excel
Hur beräknas CAGR?
Här är formeln som beräknar CAGR.
CAGR = (Slutvärde / början värde)^(1 / n) - 1
Låt oss nu se hur man beräknar CAGR i Excel.
Beräkning av CAGR i Excel med hjälp av operatörer
Antag att vi har startvärdet i cell C2 och slutvärde i cell C3 (som visas nedan):
Här är formeln som beräknar CAGR:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Här är 10 antalet år mellan början av investeringsperioden och slutet av den.
11,6% CAGR innebär att denna investering har ökat med 11,6% varje år.
Detta skulle också hjälpa dig att jämföra det med dina andra investeringar (t.ex. bankintressen eller statsobligationer).
Beräkna CAGR i Excel med hjälp av POWER -funktionen
POWER -funktionen i Excel ersätter -operatorn.
Det gör bara formeln mer läsbar och ren.
Här är POWER -funktionen som ger oss CAGR i Excel.
= POWER (C3/C2,1/10) -1
Beräkna CAGR i Excel med hjälp av RATE -funktionen
I det här fallet kan RATE -funktionen beräkna CAGR när du anger tidsperioden, startvärdet och slutvärdet.
RATE -funktionen är gjord för mycket mer än bara CAGR.
Här är funktionens syntax:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Här är vad varje argument betyder:
- Nper: Det totala antalet betalningar som gjorts under den angivna perioden.
- Pmt: Värdet på betalningen som gjorts under varje period.
- Pv: Nuvärdet av betalningen (eller alla betalningar som gjorts under den angivna perioden).
- [Fv] (valfritt): Det framtida värdet av betalningen (eller alla betalningar som gjorts under den angivna perioden).
- [Typ] (valfritt): Den anger när betalningarna ska betalas. 0 när betalningen ska betalas i början och 1 när den betalas i slutet av perioden. Om den utelämnas, är standard 0.
- [Gissa] (valfritt): Din gissning om kursen. Standardvärdet är 10%.
Oroa dig inte för alla argument och den komplicerade syntaxen. Som jag nämnde kan RATE -funktionen användas för mycket mer än att bara beräkna CAGR.
När du beräknar CAGR i Excel behöver du dock bara använda följande syntax:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Observera att alla tre argumenten är obligatoriska vid beräkning av CAGR i Excel.
Här är formeln som ger CAGR -värdet:
= RATE (B3-B2 ,,-C2, C3)
Nu finns det ett par saker du behöver notera om den här funktionen när du beräknar CAGR i Excel:
- Det andra argumentet lämnas tomt eftersom det inte finns några vanliga betalningar. Detta används i fall där du gör regelbundna betalningar (månadsvis, kvartalsvis, årligen), till exempel i fallet med fonder.
- Det finns ett negativt tecken på startvärdet eftersom det är ett utflöde av kontanter. Formeln skulle returnera ett fel.
Obs! Du kan också använda RRI -funktionen för att beräkna CAGR i Excel.
Beräkna CAGR i Excel med hjälp av IRR -funktionen
IRR står för Internal Return of Rate.
Skillnaden mellan IRR och andra formler som diskuteras ovan är att genom att använda IRR kan du redogöra för olika värdebetalningar som gjorts under tidsperioden.
Anta till exempel att du investerar 100 USD i guld 2010 och sedan investerar du samma belopp igen 2014, och ditt slutliga guldvärde är 300 USD under 2020-2022, sedan kan du beräkna CAGR med IRR-funktionen.
Detta är något du inte kan göra med hjälp av hastigheten för IRR -funktioner i Excel.
För att använda IRR måste du dock strukturera dina data enligt nedan:
Här finns tre scenarier där utflödet markeras med rött och är negativt, medan slutvärdet är positivt.
Här är formeln som ger dig CAGR:
= IRR (A2: A12)
Allt du behöver göra är att markera alla celler, där varje cell representerar betalning i ett lika stort intervall.
Det är också intressant att notera att i scenario 2 och 3 är det investerade beloppet detsamma (dvs 100 USD), men eftersom det investeras senare i scenario 3 är CAGR högre.
Det här är några av de sätt du kan använda för att beräkna CAGR i Excel. Vilken gillar du bäst? Eller finns det någon annan metod du använder för att beräkna CAGR i Excel?
Låt mig veta i kommentarsfältet.
